Политика AML/KYC

Обменный пункт Crybex придерживается международной политики по борьбе с отмыванием средств, полученных преступным или незаконным путем – политики AML (Anti Money Laundering), а также политики KYC (Know Your Customer).

AML, Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию средств) — это комплекс законодательных и нормативных мер, направленных на предотвращение незаконного дохода и его внедрения в легальную экономику. Основная цель AML — обнаружение и пресечение деятельности, связанной с отмыванием денег и финансированием терроризма.

KYC, Know Your Customer (знай своего клиента) — это процедура, используемая финансовыми учреждениями и другими организациями для установления и подтверждения личности своих клиентов. Цель KYC — предотвратить использование услуг компании в незаконных целях, таких как отмывание денег и финансирование терроризма.

Основные компоненты KYC: сбор информации о клиенте, проверка личности клиента, понимание характера деятельности клиента, мониторинг активности клиента, обновление данных клиента.

Процедуры KYC являются важным инструментом в предотвращении финансовых преступлений и обеспечении безопасности и прозрачности финансовых операций.

Обязанности сторон:

1. Сервис обязуется предпринять все возможные и доступные действия для предотвращения попыток незаконной торговли, финансовых махинаций и отмывания денежных средств с использованием услуг Сервиса. Указанные действия включают в себя, в том числе оказывать посильную помощь правоохранительным органам в розыске и поимке финансовых террористов, занимающихся незаконной деятельностью по отмыванию денежных средств.

2. Сервис обязуется растолковать Пользователю термины, процедуры, помочь в правильной подаче документов для сервиса-мерчанта.

3. Пользователь обязуется:
— самостоятельно осуществлять AML-проверку средств и анализ уровня риска средств, перед переводом последних в качестве оплаты Заявки.
— исключить в своей практической деятельности с использованием Сервиса любые действия, осуществление которых может нанести прямой или косвенный вред борьбе с отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путем (см. 5AMLD/6AMLD);
— исключить любое возможное пособничество незаконной торговле и любым другим незаконным операциям с использованием услуг Сервиса;
— исключить любое возможное пособничество проведению финансовых махинаций, не использовать Сервис в целях создания и распространения пирамид, а также для совершения иных действий, противоречащих законодательству и правовым нормам;
— исключить всевозможный обход санкций сервисов, площадок, физ. лиц или граждан находящихся под данным ограничением;
— самостоятельно исчислять и уплачивать все налоги, требуемые согласно налоговому законодательству места нахождения Пользователя.

4. Сервис автоматически осуществляет AML-проверку. Если уровень риска превышает 45% в общем либо 8% по одному из высокорисковых ключей, а именно: Dark Service, Stolen Coins, Fraud Shop, Illicit Actor/Organization, High-Risk Jurisdiction, Lending Contract, Dark Market, Illegal Service, Mixer, Ransom, Scam, Terrorism Financing, Gambling, Fraudulent Exchange, Sanctions, Child Exploitation, Enforcement Action; монеты могут быть заморожены сервисом-мерчантом для прохождения процедуры AML/KYC в рамках международной политики по борьбе с отмыванием средств.

5. Для разблокировки средств может понадобится прохождение процедуры AML/KYC, детали которой зависят от каждого отдельного случая, в индивидуальном порядке.

6. Сервис обязуется запросить все необходимые для прохождения процедуры АМL/ KYC документы. Эта процедура может включать в себя такие документы: KYC (верификация личности), Source of funds (подтверждение источника средств), Proof of funds (подтверждение наличия средств), SOW (подтверждение источника богатства).

7. Сервис вправе запросить у пользователя дополнительные материалы для прохождения процедуры AML/KYC.

8. Решение о разморозке средств принимает сервис-мерчант, который принимает средства.

9. Сервис не дает гарантий о разблокировке средств после прохождения процедуры AML/KYC.

10. Cервис может взимать дополнительную комиссию, за проведенную работу, привлечение AML-офицера, консультации юриста в ходе подачи AMl/KYC-документов для сервиса-мерчанта.